Wie werden wir vergütet?

Unser Arbeitsweise ist darauf abgestimmt, dass wir mit dir langfristig deine Finanzstrategie erstellen und umsetzen. Du stehst mit deinen Wünschen bei uns immer im Fokus und nicht der Verkauf eines Produktes, obwohl das der Beratung auf Provisionsbasis häufig vorgeworfen wird.

"Wie erreiche ich meine finanziellen Ziele? Welche Versicherungen brauche ich wirklich?"

Fragen wie diese erreichen uns häufig. Aus diesem Grund erstellen wir für unsere Kunden gerne im ersten Schritt eine Übersicht deiner Ausgangslage und eine Finanzstrategie (Financial Planning), damit du eine verständliche Entscheidungsgrundlage hast. In einem zweiten Schritt stellen wir dir dann mögliche Lösungen aus den Bereichen der Vermögens-, Versicherungs- und Baufinanzierungsberatung vor.

Einmaliges Financial Planning & detaillierte Analyse deiner Ausgangssituation

So gut wie jeder Kunde der zu uns kommt, bringt bereits bestehende Versicherungen, Sparverträge oder ähnliches mit. Gerne prüfen wir deinen Altbestand und integrieren diesen in unserer Übersicht und in der umfassenden, individuellen Finanzstrategie, welche dir neutral deinen Status Quo und ggf. Defizite aufzeigt.



Hierfür berechnen wir eine Aufwandsentschädigung
von 250€ zzgl. MwSt., bei etwaigem Mehraufwand treffen wir vorab mit dir eine Vereinbarung.

Für alle Schüler, Studenten und Azubis ist dieser Service kostenlos.

Was ist Financial Planning?

Vermögensberatung,

Versicherungsberatung &

Baufinanzierungen

Unsere Vergütung ist bereits in deinem Beitrag eingepreist und für dich entstehen keine Mehrkosten.


Das bedeutet, dass wir nur Geld verdienen, wenn du so überzeugt von unserer Beratung bist, dass du gemeinsam mit uns die Lösung umsetzen möchtest. Gleichzeitig können wir durch unseren Maklerstatus aus einem breiten Angebot am Markt den Anbieter mit dem passenden Produkt für dich auswählen.


Mehr über unser Beratungskonzept

Spare ich mir die Vergütung nicht, wenn ich z.B. eine Versicherung bei einem Onlineportal selbst abschließe?

Nein, denn in solchen Fällen bekommt das Onlineportal die Provision und dein monatlicher Beitrag ist identisch - und das, obwohl es keine Beratung gab. Auch Onlineportale haben häufig den Status als Versicherungsmakler und können theoretisch wie alle anderen Makler auch dieselben Tarife anbieten. Leider wissen das viele nicht und versuchen dann selbst online Versicherungen abzuschließen in dem Glauben, ein paar Euro zu sparen.


Wer hier "falsch" kauft, bekommt oft keine zweite Chance!

Persönliche Beratung, die dir wirklich weiterhilft.

Wichtige Leistungskriterien & Individualität

Wir wissen, auf welche Leistungskriterien es wirklich ankommt und welche Spezifikationen für deine Lebenssituation wichtig sind, denn wir sind in der Lage, alles professionell zu vergleichen. Regelmäßig suchen wir nach Verbesserungen für dich. Das kann ein Online Portal nicht.

Vermeidung von Fehlern bei Antragstellung

Als Profis kennen wir die potentiellen Stolperfallen in Anträgen und helfen dir, alles korrekt anzugeben und auszufüllen. Insbesondere bei Angaben zum Gesundheitszustand kann das wichtig sein.

Erfahrung mit verschiedenen Anbietern

Durch unsere jahrelange Praxiserfahrung haben wir vor allem eines: Wissen über die verschiedenen Anbieter und ihre Produkte.

Davon kannst du profitieren, genauso wie von anonymisierten Voranfragen bei verschiedenen Anbietern.